インデックス投資の為替リスクについて考える【積立投資編】～FIREへの道23～

こんにちは！シンです。

前回の記事では

インデックス投資には為替リスクがあるため、

配当控除のある日本株への高配当投資と比較した記事を書きました。

結果として長期投資を行うなら為替リスクを加味しても

インデックス投資の方が長期投資向きであることが分かりました。

前回の記事では高配当投資、インデックス投資それぞれ一括投資を行っての比較でした。

インデックス投資は一括投資よりも積立投資を行っている人が多いため、

今回の記事では現実に近い積立投資でのシミュレーションを行いました。

今回の記事のポイント

前提条件

インデックス投資の条件は以下の通りです。

前提条件

項目	各条件
一括投資	・300万円・500万円・800万円・1,000万円
一括投資+積立投資	・100万円(一括投資)+3万円(月額積立) ・300万円(一括投資)+3万円(月額積立) ・500万円(一括投資)+5万円(月額積立) ・700万円(一括投資)+5万円(月額積立)
積立金額のみの各条件	・33,333円(積立NISA) ・5万円・8万円・10万円
積立期間	50年
年利(税引き前)	6%
FIREを開始したときの受取金額にかかる税率	20.315%
為替リスク	0%(為替リスクなし)、10%、20%、30%

シン

インデックス投資は理論的には一括投資の方が効率がいいと言われていますが、

現実を考えるとなかなか一括投資するというのは難しくなります。

それを踏まえて、一括投資、一括投資+積立投資、積立投資のみでシミュレーションしました。

お読みいただいている方の状況に近いところを見つけて参考にしてください。

シン

細かい数字が多いので少し見にくいと思います。

そのため、一括投資の取り崩し金額を基準に

一括投資+積立投資と積立投資のみの取り崩し金額を比較し、

一括投資の取り崩し金額を超えた場合は緑にしています。

注意点は、一括投資の取り崩し金額を超えたからといって

FIREに成功することにはならないので、自分の年間支出などを把握した上で

取り崩し金額が足りていない場合は投資金額を増やすなど、

計画を見直してみてはいかがでしょうか。